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  一、业务简述
  以人民币存单质押办理外币融资进行即期对外付款,以远期售汇交割归还我行融资的套餐组合。

  二、特色优势
  降低付汇成本,减少财务费用
  如果贵公司以即期汇率购汇对外付款,即期购汇的资金成本为:对外支付的外币金额×即期购汇汇率
  如果贵公司选择办理工商银行的付汇理财通,资金成本为:工商银行融资本息×远期购汇汇率-人民币存款利息。
  如果远期购汇价格和融资利率较好,则即期购汇的资金成本-“付汇理财通”资金成本>0

  三、适用对象
  进口信用证、进口代收以及汇款方式下需要即期购汇对外支付货款的客户。

  四、开办条件
  1. 贵公司须同时办理一笔远期购汇交易,交易金额、期限须和进口融资的本息、期限相匹配;
  2. 贵公司须将原用于即期购汇的人民币以定期存单的方式质押工商银行。人民币定期存单的本息合计除以远期购汇汇率须等于融资本息,存单期限须和融资期限一致;
  3. 如果远期购汇价格和融资利率较高,导致资金成本增加,则办理本套餐可能不产生收益。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-30)
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