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  现金管理需求分析
  ·鉴于成本控制需求,在不改造ERP系统的前提下,需要银行为其提供全新的业务模式和系统解决方案。
  ·为缩短资金在途时间,实现资金使用效率,企业有集中收款的潜在需求,同时需要满足其通过ERP系统自动处理信息、向7家合资公司提供详细收款信息的需求。
  ·企业希望通过控制资金对外支付等手段降低资金风险、提高企业资金使用效率,降低财务成本。

  现金管理解决方案
  方案整体构思:根据资金在企业内部流转阶段的不同特点,从客户需求出发,以集中收款、集中付款服务为基础,1+1代理行服务为平台,为其提供全面的账户信息管理及流动性管理服务,以此促进物流、资金流和信息流的有效结合,协助企业优化整体业务流程。

  1、1+1代理行解决方案
  企业已与YY银行建立了全球现金管理服务合作关系,并开通银企直联业务,为满足企业在系统开发成本控制方面的需求,同时确保系统数据的准确性与一致性,工商银行与YY银行建立H2H联接,系统运作中的数据由企业直接发送给YY银行,由YY银行再送达工商银行。

  2、账户信息管理解决方案
  账户信息管理作为本现金管理服务方案的基础环节,直接决定了现金管理业务的运行效果。工商银行根据企业的具体业务需求,在账户信息的内容、提供时间和提供方式三个方面提供个性化的服务。

  3、集中收款解决方案
  工商银行为企业下属销售网点提供上门收款服务。各销售网点不在收款网点单独开立银行结算账户,款项收妥后于当日直接记入企业账户,记账同时录入销售网点代码等相关信息,以供企业ERP系统自动完成信息处理。

  4、集中付款解决方案
  工商银行将为企业提供集中支付服务,协助企业控制各合资公司的对外支付。下属合资公司的支付需求,均需通过企业内部的ERP系统向企业提交付款申请,待通过后由企业将所有支付指令统一打包通过YY银行转送至工商银行。

  5、流动性管理解决方案
  工商银行协助企业建立全公司系统内的流动性管理。在对下属7家合资公司实行零余额管理的基础上,为保证企业及下属合资公司生产经营过程中的流动性需求,工商银行提供委托贷款、日间透支和法人账户透支等产品和服务,确保企业整体正常结算,同时提高资金使用效率。

  方案实施效果
  ·方案实施前,企业存在账户分散、监控困难等问题,采用工商银行提供的现金管理方案后,企业的账户将更加集中,监控行之有效。
  ·在收支管理方面,凭借工商银行提供的集中收款服务,款项集中收取,在途时间明显减少;工商银行的资金集中支付管理使企业对支付的控制力度明显提高。
  ·在资金流动性管理方面,通过资金归集和调拨,企业实现了资金的集中管理,头寸调配高效。
  ·在账户信息方面,通过工商银行及时提供的个性化信息,保证了企业对账户的全面控制和统一管理。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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