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  现金管理需求分析
  ·客户需要搭建资金管理中心平台,为企业设计合理账户结构和资金流程。在资金收入方面需要及时将下属成员单位的资金归集到资金管理中心。在资金支出方面需要银行先垫款支付,当天营业终了再与资金管理中心进行清算。
  ·客户需要解决目前报销业务需要大量现金的问题。
  ·客户需要解决销售商拖欠销售款的问题。
  ·客户需要全面及时了解成员单位的账户信息。

  现金管理解决方案


  
工商银行的现金管理解决方案分为四个子方案:资金集中解决方案、财务管理解决方案、供应链金融解决方案、信息解决方案。

  1、资金集中管理服务

  2、财务服务
  工商银行推荐的财务报销方案是在使用公务卡或个人卡消费的基础之上,通过工行企业账务室或双向POS等专项财务类产品,将报销款逐笔或批量转入报销人的公务卡或个人卡之中。

  3、信息服务
  工商银行可以定期提供账户信息报告,包括余额、当日明细、历史明细和对账信息。除了完备的账户信息报告之外,工商银行还可以将指定账户的收支情况通过手机短信或Email的方式向企业发出实时提醒。

  4、供应链金融服务
  为解决销售商拖欠货款问题,工商银行可以提供两类解决方案:国内信用证与应收账款保理。
  国内信用证是工商银行为国内交易的双方在交易时通过银行信用的介入规避交易风险的结算工具。销售商可以向工商银行申请开立国内信用证,企业可以根据该信用证发货并提交单据,此时也可以向银行申请信用证议付,开证行收到单据后将会支付相应资金,销售商付款后可得到相应单据并办理提货手续。


  除了国内信用证外,工商银行还向客户提供应收账款的国内保理业务,由银行购买应收账款,协助企业及时回笼资金。

  方案实施效果

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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