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  ● 账户收支管理
  ● 账户余额管理
  ● 支付控制管理
  ● 电子回单柜
  ● 结算账户资金管控
  ● 自助回单打印
  ● 其它

  账户收支管理
  一、功能定义
  账户收支管理是指银行根据客户资金管理需要,协助客户对账户的资金来源或运用进行管理,保证资金安全。

  二、申办条件
  客户向中国工商银行网点出示相关证明材料,与银行签订账户收支管理协议,开通账户收支管理服务。

  三、特点和优势
  将繁琐的企业内部财务管理转化为高效、严格控制的银行管理。

  账户余额管理
  一、功能定义
  账户余额管理是根据客户资金管理需求,协助客户进行账户余额控制,提供零余额或指定余额账户管理服务,使客户保持最低资金占用。

  二、申办条件
  客户向中国工商银行网点出示相关证明材料,与银行签订账户余额管理协议,开通账户余额管理服务。

  三、特点和优势
  按照客户指令对账户余额进行多种模式的管理,方便、快捷、安全完成客户资金归集。将繁琐的企业内部财务管理转化为高效、严格控制的银行管理。

  支付控制管理
  一、功能定义
  支付控制是按客户指令对账户余额进行保留,保证关健支付或资金安全,提供账户支付控制服务。

  二、申办条件
  客户向中国工商银行网点出示相关证明材料,与银行签订支付控制管理协议,开通支付控制管理服务。

  三、特点和优势
  1. 可以更有效地保护企业资金的安全;
  2. 可以保证企业对某些不可预料的关键支付的资金需求。

  电子回单柜
  一、功能定义
  电子回单柜是指中国工商银行将电子回单柜出租给客户,既方便客户回单管理,又可使客户通过电子回单柜实现账户对账信息的自助服务。

  二、产品简介
  电子回单柜是一个极具现代化色彩的银行自助机具,其最重要的功能是投取客户回单,以及为客户提供本外币业务账户自助实时查询余额、当日明细查询的服务,并可实现未满页账目的打印。

  三、申办条件
  客户与工行签订使用电子回单柜服务协议书。

  四、特点与优势
  1. 提高了客户账户信息查询的自动化,提高了账务管理效率;
  2. 方便客户及时提取回单,免去排队的等候时间;
  3. 采用智能IC卡管理,客户无需记忆账号和取单柜门位置,系统会自动弹出客户的回单柜,为客户办理业务操作提供方便、快捷的服务。

  结算账户资金管控
  一、产品简介
  结算账户资金管控是工行根据与监管单位签订的资金监管协议及被监管单位出具的授权委托书,依照监管单位审批指令或预设的资金监管条件,对被监管单位开立的资金监管结算账户进行支付控制管理并提供监管报告的金融服务。

  二、申办条件
  1.客户申请开通账户资金管控业务,监管单位需在工行开立结算账户,被监管单位需在工行开立或指定单位银行结算账户作为专用账户,与被监管单位其他性质资金进行分离。
  2.监管单位、被监管单位与工行签订三方《现金管理项下结算账户资金管控服务协议》,提供加盖单位客户签章的《结算账户资金管控业务申请表》,监管单位选择纸质审批件审批方式,需向我行提供纸质审批件样本,并预留审批专用印鉴。

  三、特点和优势
  1.资金控制严格,支付安全性高。被监管单位在工行各个渠道发起的支付申请均受控制,确保了资金使用符合监管单位的要求。同时,监管单位只能进行账户资金查询和审批,确保了监管单位不能挪用被监管账户资金。
  2.监管单位审批方式便捷。提供了预先审批和在线审批两种便捷的审批方式,其中预先审批可由监管单位提供纸质审批件,由银行代为审核;在线审批可通过企业网银在线实时审批。
  3.为监管单位提供多种资金管控报表,满足监管单位事后更详细了解被管控资金使用情况,从多个角度统计分析被管控账户的资金使用的需求。
  4.为被监管单位的管控资金支付提供了多种便利渠道,加快了审批速度和付款效率,减少了被监管单位与监管单位的沟通成本。

  自助回单打印
    一、功能定义
  对公账户自助回单打印业务是中国工商银行向对公客户提供的凭借财智账户卡或企业网银普卡证书(对公客户服务卡)登录我行营业网点内的自助回单打印机,自助查询下挂账户的账户余额、交易明细,并打印(补制)账户业务回单和明细对账单的自助服务。

  二、申办条件
  客户已与工行签订回单自助打印服务相关协议并办理财智账户卡或企业网银普卡证书(对公客户服务卡)。

  三、特点与优势
  1.依照客户需求随时为客户提供自助回单查询及打印服务。
  2.支持客户自助开展回单、对账单、转账、查询等信息服务,免去排队等候时间。
  3.提高了客户账户信息查询的自动化,提高了账务管理效率。

  其它
  其它账户管理类结算产品有关情况,如:对账单定制、账户信息变更等,或者另有账户管理类结算服务需求,请咨询当地中国工商银行,或致电95588。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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