您可以输入30

结算服务

贷款融资

融资租赁

企业理财

对公存款

财智国际

票据业务

小企业金融

网络融资

其他

客户服务


可输入30
票据池
 

  一、产品简介  
  票据池是客户将持有的商业票据存放于我行,实现集团内票据信息的统一管理,或将客户总部和成员单位持有的商业票据质押于我行,形成集团共享的担保额度,用于总部或成员单位向我行申请办理银行承兑汇票承兑等业务票据综合管理服务。

  二、申办条件  
  1、使用票据入池代保管业务的客户在我行开立单位银行结算账户,签订《现金管理(票据池)服务协议》,集团公司各成员单位申请开办票据池业务,应向我行出具《授权承诺函》。
  2、使用票据入池质押的客户还应满足我行商业汇票质押及承兑业务开办条件,并根据业务模式,在集团总部开户行或所有开办业务的成员单位开户行开立保证金账户。
  3、开办票据池业务的总部及成员单位向我行提交《票据池业务开办(变更、撤销)申请书》和相关业务资料。

  三、特点和优势  
  1、票据集中管理,降低持有风险。我行可根据客户需要,为集团客户提供票据鉴别、票据信息管理、票据实物保管服务,实现集团客户统一集约化管理商业票据的效果,降低集团内部票据信息不透明、持有假票和公示催告票据的风险。
  2、票据使用灵活,盘活票据资产。在对集团全部票据集中管理基础上,客户可对票据池内已有票据资产进行质押,实现大票换小票,开出票据与已持有票据周期不匹配等需求,全面盘活持有的票据资产,降低融资成本。
  3、网上银行服务,降低人力成本。票据池业务支持网上银行服务,客户掌握所持有的全部票据信息后,可以通过网上银行实现企业对已入池票据的业务操作,适用于办理委托收款、贴现、承兑票据业务多和在业务交易中大量使用票据的客户。
  4、营业网点众多,满足集团服务。依托我行遍布全国的网点资源,开通了票据池服务的成员单位可在开户行就近交票,实现票据管理和信息的集中,适合于分支机构众多、票据业务量大的集团客户。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

分享
QQ MSN Mail Kaixin Favorite Mail Kaixin

(2016-09-29)
关闭窗口