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  一、企业背景
  某企业总部位于境外,分支机构遍布全球,希望实现标准化账户信息的获取、自动化的支付指令处理,并提升信息传递的时效性,但该企业目前尚无专属的SWIFT BEI码,因此需要寻求一家国际化合作行,通过SWIFT网络,实现全球账户监控和管理,以及本外币资金划拨。

  二、企业需求分析
  企业希望通过其合作主办行发送SWIFT MT101指令至中国境内的合作协办行(工行),合作协办行根据指令完成指定账户的对外付款或资金调拨;企业希望通过合作主办行,定期接收中国境内合作协办行(工行)发送的MT940/941/942等账户信息,保证及时掌握账户变动信息。

  三、方案设计
  总体思路
  企业总部、企业分支机构、合作主办行和合作协办行(工行)协调一致,共同建立企业资金管理平台,同时合作协办行提供中国地区本土现金管理服务。
  系统连接
  合作主办行和合作协办行(工行)签署合作协议,约定相关事宜。企业分支机构在当地合作协办行(工行)开立人民币结算账户或外币账户,并出具授权书。企业委托合作主办行通过SWIFT给合作协办行(工行)发送指令。实现以MT101、MT940、MT941、MT942等报文为主的本外币支付指令、账户信息报告等功能。
  SWIFT FIN指令
  企业自行选择合作主办行,合作主办行通过SWIFT FIN方式向合作协办行(工行)发送MT101支付指令。合作协办行(工行)自动接收、分拣及处理指令。根据企业账户信息反馈要求,合作协办行(工行)主动向合作主办行发送账户信息报告。

  四、方案实施效果
  实现了账户信息的标准化、付款指令的自动处理和相关信息的高效、及时传递,使企业统一掌控其全球资金,有效提高了资金使用效率。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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