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中国总部全球现金管理方案
 

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  一、企业背景
  某企业总部位于中国,旗下拥有多家分/子公司,遍及全球多个国家和地区。企业希望加强境内总部对境外分支机构的财务管理,实现资金流和信息流的有效整合与集中。

  二、企业需求分析
  主要包括账户管理、付款管理、资金集中和针对企业海外经营需要的投资理财服务与信息服务等个性化需求。

  三、方案设计
  总体思路
  企业总部与工行开展全球现金管理合作,建立适合自身情况的统一集中资金管理平台,实现跨境资金和账户信息的有效管理。
  账户信息管理
  企业总部可及时获取其海外分支机构的账户余额、账户明细、综合性账户信息报告和完整的对账信息等。
  集中付款管理
  企业总部发送付款指令,工行系统自动进行分拣和处理,为企业统筹安排涉及多银行的付款。
  资金集中管理
  在符合当地监管政策的前提下,工行协助企业搭建跨境资金池。通过有效的资金集中管理服务,企业能够统一调度全球资金。
  投资和风险管理
  工行为企业提供最优风险对冲方案和投资理财方案,实现企业资金的保值增值。
  信息支持服务
  工行为企业收集整理市场信息、税收政策、金融法规等海外经营所需要的各类信息。

  四、方案实施效果
  通过以上方案的实施,工行为企业构建了一套合理的账户架构,全球现金管理服务基本覆盖了企业的海外经营网络。企业通过“一点接入”全球现金管理服务平台,对其海外机构的资金管理实现有效整合,资金使用效率显著提高,内部业务流程进一步优化,资金成本有效降低。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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(2016-09-29)
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